На главную

Опубликовано

- 7 min read

О брокерах

общее
img of О брокерах

О сравнении брокеров, субьективно

Хочу поделиться своим общим пятилетним (из которых активные четыре года активно использую различных брокеров) опытом торговли. Скажу сразу - в 2024, с точки зрения принципиальных отличий - нет разницы где торговать, речь не о тех кто до сих пор кидает своих клиентов. Более пристально стоит выбирать для внутридневной, спекулятивной торговли и доступности проф. инструментов, таких как QUIK.

Во первых, я не собираюсь сравнивать всех брокеров, коих судя по данным ЦБ 253 на момент начала 24 года, а просто упоминание тех с которыми работал из популярных, коих, я насчитал порядка 34 - тоже неинтересно.

Во вторых, учтите что чисто технически, по подключению к бирже, правилам и регламентам работы с ней - никакой разницы между брокером по умолчанию нет, прям совсем. А далее начинается самое интересное: Каждый из брокеров придумал своим надстройки, которые могут вам казаться более или менее привлекательными, ну я считаю что для физ. лица, обычного ритейлера, который каруселит по акциям, фьючерсам и т.д. наверное самое главное это удобство цифрового сервиса. Да и мой список скорее будет составлен на субъективном опыте, давайте называть его так. Есть еще пара отличий прям мелочных, таких как удобвтство авторизации в тот же quik у брокера Х и брокера Y - не поверите, но иногда адово задалбывает вводить СМС каждый раз или подключать замороченные способы авторизации, просто чтобы запустить QUIK и торговать через ПО которое использует QUIK как движок.

К слову, мой опыт погружения в брокерский опыт строится на уровне: мои знакомые, торговые активы на срочном рынке которых превышали пары десятков миллионов рекомендовали брокера и я чисто на основе сарафана и авторитета (по сумме средств и оборота) без выборочно определил своего первого и основного по сей день брокера, им и открою список

Финам

Тот самый брокер которого рекомендовали и с чего я начинал свое обучение по трейдингу. Основные активы для торговли у этого брокера. Последние три года для основной торговли на срочном рынке использую только его, включая хеджирование по основной позиции там-же.

Плюсы

  • Скорость исполнения заявок. Из топ 3 моих брокеров где я пытался сидеть внутри дневной торговли, а также по выставленным уровням, у Финам - лучшее качество исполнения заявок. Для сравнения, я иногда специально ставил по 2 одинаковых ордера у двух брокеров на МОЕХ, только финам отрабатывал (речь про волатильные периоды на выкупах дна или продажа у вершинок по 5 минуткам)
  • QUIK - Ранее это было единственное средство торговли, позже поверх него использовал ATAS - до сих пор не представлю лучших инструментов для дневной торговли
  • Комиссии, поверх биржевых малая надбавка
  • До сих пор в условиях санкций, в плане акций устойчивый и надежный брокер, а также есть фьючи на сток рынок США
  • Умеренно удобное приложение, но торговать на нем я пробовал только в утренние и после основных сессий, с остальном выглядит как игрушка
  • Есть API для автоматизации и роботизации

Точки роста брокера

  • Пока не выявлено, все новые продукты и основной устраивают

Вывод: Собрались активно торговать, использует Финам или переходите на него.

Сбер инвестиции

Второй по использованию брокер. Начинал его применять когда вкатывался в акции. По итогу перевел почти все акционные активы на срочный рынок, что не успел выводил в Тинькофф инвестиции, где они погибли после санкций на СПБ, на совсем.

Плюсы

  • Все тот же QUIK
  • Скорость исполнения заявок

Точки роста брокера

  • Комиссии, будто скопировано, я бы проработал прозрачность и ценообразование
  • Мобильные приложения, что до санкций, что после крайне странное, как я ряда других их продуктов, упираешься в то что нужно звонить и выполнять заявку по телефону (например вывод средств) или просто висеть на поддержке, т.к. приложение не работает
  • Сайт - еще менее удобный чем приложение. Если кратко - вообще непонятно что там делать кроме настройки счета, ввода и вывода средств

Вывод - подходит как аналог финаму для торговли через quik.

Тинькофф

Самый противоречивый продукт компании которым я пользуюсь. По опыту, отвращения вызывает на уровне неудачного эксперимента с автострахованием. Я люблю и ненавижу Т.Инвестиции… Начинал также с акций, которые в последствии все заморожены, переводил часть со Сбера, не считая пары убыточных инвест-позиций по РФ (от 2020 года). Для фьючерсов используется нерегулярно, иногда открываю позиции по остаточному принципу и они висят до экспирации либо тестирую алготрейдинг. Я скорее отношу этого брокера к удачному эксперименту по заманиванию абсолютно непонимающих в инвестициях и трейдингу людей, с простой целью - эффективно зарабатывать на них. Что для РУ-рынка только плюс. Очень рад за тех кто сидит у брокера без рефералльных систем, заманиванию людей на свои курсы обучения или сигналы и реально зарабатывает, лучше тогда ничего не меняйте.

Плюсы

  • Самый удобный API из всех продуктов что я пробовал в РФ, именно из-за попыток иногда тестировать алго-торговлю до сих пор использую брокера. Как инженер, с уважением отношусь к решениям компании на стороне “под капотом” и “то что мы видим через сайт, приложение”.
  • Наверное стоит засчитать плюсом удачную попытку создать такой социальный эффект вокруг трейдинга. Я даже на западе не видел ничего подобного. Это будто reddit внутри брокера, со своим хейтом, карго-культами и щепоткой здравого смысла.
  • Самый красивый веб-терминал, который сильно не дотягивает до QUIK, но для простых смертных - это супер

Точки роста и наболевшее

  • Аналитика вызывает тысячу и один вопрос, по ней вы то в крутом плюсе, то в странном минусе. Я всю жизнь веду Эксельку по всем брокерам, сравнение доходности и убытка в этом брокере всегда расходится с реальность. Больше всего меня удивило, как в одной из Китайских акций, которую я ловил на ноже, до момента блокировки писало что у меня 100-120% дохода за все время (2 года), хотя по факту, за всю историю сделок, использованию периода с плечом и комиссий, по последней цене брокера у меня получалось 15%,а с учетом актуальной цены которая у брокера не отображается - 25%. Вот это разница. Ребят, как так?
  • Качество исполнение заявок, это просто жесть. Для сравнения, на одну и ту-же выставленную позицию по фьючам BRENT расхождение получалось на 0.1 - 0.25 (!!!) пунктов между Тиньком и Финамом. Да это в касания и волатильные периоды, но как так? Данные по фьючерсам все одинаково идут с Мосбиржи… Я думал что качество исполнения от брокера к брокеру нет, но не в случае с Тиньком. Это не единоразовый опыт, что начало раздражать. Когда я запущу торгового робота, как минимум буду страховаться на 0.5 пункта, учитывая что мы данные с брокером берем с одной и той же биржи.
  • Та-же соц. сеть сильно портит качество информации по торговле, в своей массе. Любая предоставленная информация несет в себе булшит-бинго сведения в 90% случаев. Куча фейковых новостей - хомячий рай, из-за этого теряются хорошие посты. Сами посмотрите что более всего полайкано. (За годные мемы и шутейки спасибо, но я бы добавил спец теги по ним). Для профиля в местной соц. сети можно себе завести копеечный счет, накачать его процентами и потом стать местным “иисусом” превращающим мнение и/или чсв в деньги.
  • Викторины, маркетинг в виде навязывания мнения аналитиков и т.д. - дичь просто из 2000х, брокер иногда так-же бесит как и звонки от БКС которые будят тебя или отвлекают в дороге, вызывая раздражение. Самое лучшее что я помню - как мне впаривали покупку золота на миллион рублей, потому что видите ли они валялись на счету прям в рублях, при том что золото было на самых хаях и аргументация была - потому что даже в новостях об этом говорят. HUH?!
  • Саппорт - даже у Сбера с их позвоните по 8 800… (бешусь) получается реально решить проблему, а тут просто “Сожалеем что так получилось, ничем не можем помочь”, “Это не мы виноваты, виновата биржа”, “Мы обязательно решим вашу проблему, спойлер - никогда”, “Так это работает, мы просто исполняем постановления”. Все без контекста, разъяснения. Такое ощущение что там сидят несовершеннолетние подростки работающие за 15к/месяц по скрипту. С таким успехом можно было просто оставить ассистента-робота и все…

Выводы: Если вам лень разбираться в трейдинге, групомыслие и казино для вас тоже самое что торговля - этот сервис вам подходит. Иногда полезно для бессистемной торговли и инвестировании с новостной лентой.